什么是基金累计净值_什么叫基金累计净值-助攻财富

什么是基金累计净值_什么叫基金累计净值

大家好，今天给各位分享什么是基金累计净值的一些知识，其中也会对什么叫基金累计净值进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

基金累计净值=单位净值历史分红值，如果某支基金成立以来从未分过红，那么它的累计净值就等于单位净值。

招商银行有代销基金，您可以参考下招行五星之选基金（http://fund.cmbchina.com/fundpages/openfund/openfundfilter.aspx?filter=00000050），温馨提示：基金有风险，投资需谨慎。

基金净值反映的是基金当天的增长率；基金累计净值反映的是基金成立以来总的增长率。

基金属于净值型产品，产品预期收益是通过净值来体现的，很多投资者发现基金除了单位净值外，还有累计单位净值等多个概念，那么单位净值和累计净值是什么意思？买基金该看哪个呢？下面就和一起来了解一下。

一、单位净值和累计净值是什么意思1、单位净值单位净值是指基金当天的单位净值，即该基金当天每一份基金的价值，也可以简单理解为投资者购买一份该基金需要付出的价格。

例如某基金2月14日的单位净值为在不考虑申购费的情况下，意味着投资者花1200元可购买到1000份该基金。

开放式基金单位净值是每天公布一次的，公布时间在当天15点之后，大多数基金会在晚上七八点左右公布。

封闭式基金一般每周公布一次基金单位净值。

2、累计净值基金累计净值是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，反映基金净值的累计增长额度，以及从成立以来的盈利情况。

二、买基金该看哪个因为基金总资产和总份额是不断变动的，所以基金单位净值每天都有变化，而且基金单位净值还会受基金分红和拆分机制的影响，有些基金公司为了让投资者感觉更便宜，会通过拆分机制将基金份额进行拆分，使单位净值下跌。

而累计净值则不受分红和拆分机制的影响，对于两只成立时间相同的基金，累计净值越高代表基金盈利能力越强。

以上关于单位净值和累计净值是什么意思的内容，希望对大家有所帮助。

温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。

单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。

如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02 (2/10)=1.24元。

关于什么是基金累计净值的内容到此结束，希望对大家有所帮助。