基金净值是每份基金部门的净资产价值，相当于基金的总资产减掉总负债后的余额再除于基金所有推出的企业份额总量。基金净值分成单位净值和累计净值，通常情况下，平日提到的基金净值指的是全是基金的单位净值。

基金净值是什么意思

净值简单的说就是每份基金部门的净资产价值。我们能理解净值的概念便是基金的价钱，基金公开的全新单位净值1.05元，您就可以觉得基金的“价格”是1.05元。净值便是基金单位净值，其计算公式：基金单位净值=总净资产净值基金份额。

比如说，基金单位净值为1.05元，我们拥有100份此基金，那么我们的基金总净资产为1.05×100=105元。相反，基金单位净值为1.05元，显示我们的基金总净资产为200元，那我们持有的份额乃为200净值1.05=190.48份。