LIBOR，即伦敦银行同业拆借利率（London Interbank Offered Rate），是全球金融市场上一种非常重要的基准利率，它是在伦敦金融市场上，各大银行之间进行短期资金借贷时所使用的参考利率，LIBOR对于全球金融市场具有极高的影响力，被广泛应用于各种金融产品和衍生品的定价之中。

LIBOR分为多个期限，包括隔夜、一周、两周、三个月、六个月和一年等，每个期限的LIBOR都由各自的市场供需关系决定，反映了市场上银行之间的资金成本，由于LIBOR的重要性，它被用作许多金融产品的基准利率，例如浮动利率债券、贷款、掉期以及衍生品等。

伦敦银行同业拆借利率的生成过程如下：每天，伦敦金融市场上的主要银行会被要求报告他们在无风险条件下借贷资金的成本，这些报告的利率中，最高的一定比例会被排除在外，以避免异常值对结果产生影响，剩下的银行报告的利率平均值，即为各个期限的LIBOR。

近年来LIBOR的公正性和透明度受到了质疑，一些银行在报告LIBOR时，可能为了自身利益而虚报数据，这一问题引起了监管机构的关注，改革LIBOR的计算方法和提高其透明度已经成为当务之急。

我国金融市场也在逐渐引入LIBOR作为某些金融产品的定价基准，随着我国金融市场的不断发展和开放，LIBOR在我国金融市场中的地位将越来越重要，对于财经小编来说，了解LIBOR的产生机制、应用范围以及其在全球金融市场中的地位，对于我们准确、全面地报道和分析金融市场动态具有重要的意义。