基金单位净值，也被称为每份基金单位的净资产价值。简单来说，你现在的资产等于你的基金份额乘以基金的净值。
每份基金单位的净资产价值是通过将基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数来计算的。这个计算方法确保了每一份基金的价值都是公正和准确的。
开放式基金的申购和赎回都是以基金单位净值为基础进行的。这意味着，无论你是购买还是卖出基金，你都会参考这个价格来决定你的交易。
然而，封闭式基金的交易价格与开放式基金有所不同。封闭式基金的交易价格是在买卖行为发生时已经确知的市场价格。而开放式基金的基金单位交易价格则是在申购、赎回行为发生时尚未确定，但当日收市后即可计算并于下一交易日公告的单位基金资产净值。
这种不同的定价方式反映了封闭式基金和开放式基金的不同特性。封闭式基金的价格是由市场供求关系决定的，而开放式基金的价格则是由基金的净资产价值决定的。
总的来说，无论是开放式基金还是封闭式基金，基金单位净值都是决定基金交易价格的重要因素。因此，投资者在投资基金时，需要充分理解和掌握基金单位净值的含义和计算方法，以便做出明智的投资决策。