银行大额转账
随着我国金融市场的不断发展，银行大额转账业务日益频繁，为保障金融安全，防范洗钱、恐怖融资等风险，中国人民银行对大额转账业务实施了严格的监管措施，本文将从流程、风险与安全措施等方面，为您详细介绍银行大额转账的相关知识。
大额转账定义
根据中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，个人银行账户和单位银行账户之间交易，如果超过20万元，就属于大额交易；两个个人银行账户之间交易的额限也在20万元，都会被银行调查。
大额转账流程
1、银行柜台：携带身份证原件、银行卡或存折到任意一家银行的柜台，填写跨行转账申请表，确认转账金额，并缴纳手续费，柜台工作人员审核无误后，办理转账。
2、ATM机：在任意一家银行的ATM机上插入具有跨行转账功能的银行卡，选择跨行转账业务，根据屏幕提示操作，输入收款人账号、转账金额等信息，确认无误后按提示操作。
3、手机银行APP：下载并安装相应银行的手机银行APP，完成注册和登录，绑定银行卡，并进行实名认证，在APP内找到转账汇款功能，选择跨行转账，输入收款人信息及转账金额，确认转账，根据提示输入密码或验证码，完成转账操作。
大额转账风险
1、信息泄露：在转账过程中，个人信息可能被不法分子窃取，导致财产损失。
2、恶意交易：大额转账可能被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。
3、误操作：在操作过程中，可能因失误导致转账金额错误，造成财产损失。
大额转账安全措施
1、加强实名认证：银行对客户进行实名认证，确保交易安全。
2、限制转账额度：银行对大额转账设定额度限制，降低风险。
3、动态验证码：在转账过程中，使用动态验证码，防止恶意操作。
4、异常交易监控：银行对大额转账进行实时监控，发现异常交易及时预警。
5、风险教育：提高客户风险意识，引导客户合理使用大额转账业务。
银行大额转账业务在方便客户的同时，也面临着一定的风险，了解大额转账的相关知识，掌握安全措施，有助于保障您的财产安全。