金融机构是账户风险防范的第一道防线，在打击治理犯罪过程中发挥着重要作用。中国邮政储蓄银行始终将人民的利益放在首位，持续做好全面防范打击电信网络诈骗工作，在助力打击电信网络诈骗犯罪过程中有效维护人民群众财产安全，获得多地打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室(以下称“联席办”高度肯定，发来表扬信点赞邮储银行。

　　把反诈工作践行于日常

　　协助警方抓获洗钱团伙

　　近日，西安市长安区联席办发来的表扬信称：“贵行同志严格落实区反诈联席办警银联动、快速处置的工作要求。沉着冷静，机智勇敢，时刻把群众利益摆在首位，把反诈工作践行于日常！”

　　据了解，这封表扬信与邮储银行西安市西长安街支行最近协助当地警方抓获了洗钱团伙有关。前些日子，西安市民周某来到邮储银行西安市西长安街支行，要求将其银行卡内的5万元全部取出，西长安街支行员工按要求咨询周某的取款用途。

　　周某表示自己日常在附近打零工，卡里面的5万元是单位同事转入的，用于给工人发放现金工资。在业务办理过程中，西长安街支行工作人员发现周某的银行卡存在异常，根据日常反诈培训知识，认为可能是可疑交易。同时，工作人员注意到在回答问题时，周某神色紧张不停望向门外，多次拿出手机通过微信与其他人沟通，疑似有不愿进入网点的陪同人员在门外等候。

　　见此情况，支行工作人员心中敲响反诈警钟。同时，通过日常演练培训的训练，支行工作人员熟练配合应对：一名员工负责继续办理业务稳住周某，另外一名员工则按照区反诈联席办警银反诈协同机制，第一时间向长安区反诈中心上报可疑情况。

　　警方随后迅速到达该网点，通过仔细询问，确认周某为洗钱团伙提供银行卡，并帮助团伙取现转移受害者资金，当场将其抓获。

　　近年来，邮储银行陕西省分行及辖内机构认真贯彻国家和监管部门关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，强化组织推动，积极推进电信网络诈骗源头治理、系统治理、综合治理，构建新型电信网络诈骗治理体系，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

　　不断丰富完善工作机制

　　主动识别可疑交易线索

　　大连市联席办给邮储银行大连分行发来的表扬信中，有这样的一个数据：2023年助力警方查、止、冻涉诈账户1.2万余个，冻结电诈涉案资金153万余元，有效维护了人民群众财产安全。

　　在反诈工作中，邮储银行大连分行坚持快速“警银联动”，不断丰富完善工作机制，通过严格识别新开账户风险、加强大数据研判及“警银联动”等多种举措，提升风险防控能力，加大防范治理力度，为推动数字化反诈、数字化刑侦提供有力支撑。与此同时，该行积极探索电信网络诈骗可疑交易特征，主动识别可疑交易线索，向公安机关提供了多份价值较高的涉案线索，协助公安机关成功破获多起案件，抓获涉案人员，止付涉案嫌疑账户，切实守护好群众的“钱袋子”。今年1至2月，该行已配合公安机关进行保护性止付账户2100余户，保护受害人1300余人，涉及资金220余万元。

　　  这只是邮储银行多年来助力打击电信网络诈骗犯罪，维护人民群众财产安全的一个缩影。邮储银行始终坚持金融为民，在国务院联席办和监管部门的指导下，不断加强内部邮银协同、总分联动、业技融合，全力推动电信网络诈骗风险防控实现主动防控、总部集约、精细管理，涉诈风险防控取得显著成效。2023年以来，全行柜面及系统阻断异常开卡1.6万余起；人工及系统有效预警劝阻受害人，为受害人挽回资金损失62亿余元；协助公安机关抓获买卖账户可疑人员600余人。

　　下一步，邮储银行将进一步提升人控和技控手段，加大警银联动力度，持续做好全面防范打击电信网络诈骗工作，维护金融安全稳定，与公安机关共同携手，为保护好人民群众财产安全做出更大的贡献。

张紫祎