现在大火的ICO，到底是什么东西，能赚钱吗？

ICOs(Initial Coin Offerings)是一种投资加密货币项目的方式，十分受欢迎。通常，一些全新的加密货币项目会通过ICO售卖部分平台代币，而这些代币的早期持有者和爱好者有朝一日可以将代币换成钱。ICOs是加密货币项目创始人为平台运作募集资金的最好方式，大部分ICOs都以比特币或其竞争币的形式募资。

　　ICO的发起时间通常在项目完成之前，募集的资金用于创始团队的开发工作，帮助项目顺利发布。对于某些大型项目来说，部分在ICO获得的资金会由基金会接管，支持项目的不断发展。ICO代表了加密货币代币的初始分配模式，在PoS共识算法中比较常见。

　　ICO参与者有助于项目的成功。他们可以帮忙进行宣传，组建更大的社区，让更多的人认识这个新项目。他们在进行代币交易的同时，还能为代币提供早期的流动性。当然了，ICO参与者是受潜在利益驱动的，他们期望项目发布之后，代币价格会高于ICO期间的价格。

　　ICOs和IPOs一样吗?

　　ICOs和首次公开募股(IPOs)[1]相比，两者确实有部分共同点。两者都是通过售卖股本来募集资金的，双方的投资者也都是受潜在利益驱使，权衡项目的潜力和风险。

　　但两者之间存在着很大区别。ICOs的支持者基本上是一些早期的爱好者而不是专业的投资者。ICOs和kickstarter[2]类似，只不过支持者在项目中持有股本。ICOs不受监管，也不用去任何政府机构登记注册，因此，除了项目平台本身的规则之外，投资者几乎不受到保护。

　　如今大部分ICOs都是打着“软件预售代币”的旗号来推广的，就像一些新游戏的内测一样。为了避免不必要的法律问题，大部分ICOs都采用“众售”或者“募捐”一类的名字。大部分ICOs还会发表免责声明，提前告知参与者这并不是一次证券销售。而至于全球司法机关是否能将其与证券销售区分开来，还是未知数。因为迄今为止，有关ICOs的案件尚未出现在法庭上。

　　今年6月，政府机关首次注意到了ICOs项目——DAO。DAO是建立在以太坊智能合约上的众筹项目，但发布不久后就遭到黑客攻击。据说，美国证券交易委员会(SEC)正在调查DAO。

　　ICO的历史

　　史上首个明文记载的ICOs项目是万事达币(MSC)，它是在Bitcointalk论坛上发起众筹的。万事达币是建立在比特币区块链上的一种传输协议，能够提供比特币协议层不能提供的功能。万事达币ICO发布于2013年6月，每个人都能通过给Exodus地址发送比特币来购买MSC，共募集了5000多个比特币(100MSC/BTC)。

　　接着，Bitcointalk论坛上出现了第二个加密货币ICO项目——未来币(NXT)，募集了21个比特币(当时约为6000美金)。NXT基于全新编写的加密货币代码(不是比特币初始代码的分支)，并且是首个完全使用PoS的系统。当时该项目对ICO投资者来说是很成功的，全盛时期NXT的市值更是超过了1亿美元(现在只有1000万美元)。NXT也因此成为了投资者眼中最成功的ICOs。

　　自从见证了NXT的成功之后，2013年底到2014年初涌现了大量的ICOs。更巧的是，当时正是比特币价格上涨幅度最大的时候。很不幸，大部分ICOs都因过度炒作或者诈骗而宣告失败。不过，那段时间的确见证了几个成功的ICOs，比如说以太坊。

　　如今，以太坊成为了最大的ICOs项目之一，募集资金超过1800万美元，市值也达到了10亿美元。

　　以太坊项目The DAO创建了一个智能合约，可以接受以太币投资，将投资所得用于资助加密货币项目，其运作模式和传统风投公司十分类似。至于投资选择则是由代币持有者投票决定的。从严格意义上讲，DAO并不是ICO，因为募集的资金只是存在了智能合约上，理论上这些资金是可以返还给投资者的。今年6月，攻击者利用DAO智能合约漏洞盗取了所有项目资金。

　　ICOs的发展

　　ICOs处于募捐和投资之间。由于该行业不断出现骗局，社区也因此发展出了大量的规则。分布式应用众筹平台Koinify(现已倒闭)就曾承诺会在发布项目之前先进行彻底的调查，并且在清楚了解某项目开发团队的目标之后才会为其转移资金。部分社区成员也曾提议使用多重签名(multi-signature)钱包来保证ICOs的安全。

　　有些ICOs使用公开的比特币地址来募资，难免有损隐私性，但却有助于社区共同监督ICO的进度。

　　部分ICOs采用现有的加密货币协议来创建代币。这样有助于简化代币创造的过程。未来币、合约币(Counterparty)、比特股(Bitshares)和万事达币都是按照这个方法进行ICO的。最近发布的Waves也是一个代币平台，ICO期间募集了1600多万美元。

　　一些比较有名的加密货币都是靠ICO发展的，包括未来币、万事达币、比特股、以太坊、Maidsafecoin、新经币(NEM)、Synereo、公证通(Factom)、DigixDAO、Lisk和Waves。

　　如何运作?

　　通常，ICOs都是现在各个加密货币论坛上发布的，特别是Bitcointalk。官方帖子中会附上项目的关键信息，比如说白皮书、项目目标、ICO时间、项目发展策略、开发团队(团队经验等)、项目的特色以及其它相关的ICO细节。

　　资金都是以比特币的方式募集的，具体有两种方法。第一种是使用一个全球通用的地址，参与者只要将比特币从自己的地址发送到ICO公共地址就可以了。第二种是为每位参与者都提供专属的比特币地址。最终所有的资金都会转向一个多重签名地址进行公示。

　　不同项目的ICO细节也不同。不过至少包含了几周的募资时间，尽可能多募集点资金。有些ICOs募集的资金会超过目标金额。小部分代币将用于早期的推广奖励，比如说论坛签名、社交媒体、业务通讯等等。

　　一旦ICO完成，项目正式发布之后，各个加密货币交易所会上线ICO代币。目前最大的交易所是Poloniex。代币价格会因加密货币市场行情、有关项目进展的新闻和项目的新增特点而波动。

　　注释 (↵ returns to text)

　　首次公开募股(Initial Public Offerings，简称IPO)：是指一家企业或公司 (股份有限公司)第一次将它的股份向公众出售(首次公开发行，指股份公司首次向社会公众公开招股的发行方式)。↵

　　Kickstarter是一间商业金融公司，它通过该网站进行公众集资以提供人们进行创意项目的筹集资金。只是考虑到众筹平台的特性，规定人们不能通过Kickstarter作为投资项目来赚钱，也就是说被投资方不可能回报金钱。因而他们以返还实物奖励(但可以标价)或者独一无二的经验给资助者来回馈，像一本写着感谢的笔记、定制的T恤、与作家共进晚餐，或者一个新产品的最初体验

其实要想更了解ICO，我们必须知道ICO是如何而来的。

这是一个大浪淘沙的故事，从最初比特币的暴热开始，投资热潮疯狂席卷大陆投资者，最早，大部分投资者都会选择投资比特币、莱特币或者一些山寨币比如狗狗币，在那个时期，是投资的最初阶段，普通人很难真正去了解这个币怎么样，是否为骗局，是不是圈钱，因为很多币都是国外的，你找不到资料去了解，那么基本上也只能凭借个人感觉，然后看看市值，凭借大家在群里互相吹捧，还有各大论坛贴吧写的软文，依据这些来投资一个币。

紧接着，国内一些像XX时代、XX网、XX网之类专门交易国内外山寨币的网站，给了投资者更多方便的了解方式和选择，有的是直接空降新币，很多空降的新币，意味着可能一开盘，你就变成了接盘侠，因为认购币的存在。

那么那些山寨币最初是如何众筹和认购的呢？

早些年，一个名为“币联币”的认购币在新年来临之际横空出世，币圈知名团队犀牛团队联手当时的壹币网用了一种新的推广方式：建立QQ群，发布公告等等，只要你邀请好友入群就能获得一定数量的币联币，邀请的越多得到的免费币越多。因为有了交易平台壹币网的上币广告和犀牛团队信誉的保证，币联币开启了QQ群认购币联币的模式，这种可以说全新邀请好友入群送币，群内直接认购的方式，在后来开启了一种新的币圈模式。

短短1天时间，2000人规模的群爆满。当时币联币介绍的是：总量2800万，其中1800万用于市场流通，另一部分即为团队持有，送币和认购。认购的价格为0.01，它的初始市值为28万元。半个币圈几乎都在关注，天时地利人和，万事俱备。

所以，后来币联币直接10倍开盘，涨幅高达80倍。也就是说如果你一开始认购了一些币，或者邀请了一些人，得到了一些初始的币，那么你的收益，至少为80倍。

一个新的模式就这么出现了，简单暴力，赚钱轻松，自然而然的，越来越多的人复制这种模式，认购风暴席卷而来，仅之后一年，就有数百个认购币圈钱跑路，N家平台的兴起和衰落，彻底疯狂。

为什么会这么疯狂？总结一下很简单，大家被超高的收益所吸引，且容易上手，不需很专业的投资经验，周期短，成本低，回报率高的可怕。发行方快速发行币，交易平台有上币费和人流，推广团队会获得酬劳，普通投资者认购获得一定收益，构成火热战场的主流旋律。

依靠这四方共存，认购币进入到了快速车道，那时的老币友应该有所体会，你一登录QQ，每天提醒你的是XXX邀请你进入XX币官方群，你只要一进群，群公告提醒你的是邀请好友免费送XX币，以这种推广团队为支点，翘起整个邀请模式的疯狂，也翘起了发行方和第三方平台的疯狂。

有的人异军突起，成为币圈名人，有的人损失惨重，有的人步步为营，有的人拦财入怀，笑看风起云涌。

ICO，也就是那时开始兴起的，从万事达币，到未来币，慢慢的，越来越多，官方团队在论坛发起众筹，想参与的投资者通过给团队转账比特币来获取软件初始的代币。以太坊项目，也是当时最大的ICO项目，目前的市值接近400亿美元，直逼比特币。后来，ICO越来越正规，高大上的网站，资历辉煌的团队，详细的白皮书成为标配，ICO完成后，各大平台先后上线。

时至今日，你不去抢都入不了场，中签只中了一丢丢，几乎所有的好币都是超募。

如此火热的ICO，造就了今天大家争先恐后的去关注，可是，并不是所有ICO都是好的项目，正因为如此的火爆，看到了很多人投资ICO后血本无归，辛苦炒币好几年，一次ICO回到解放前。

如果你不了解，那么一定要谨慎投资。不少团队打着ICO的幌子来圈钱，只是现在很多投资者被收益冲昏了头脑，决定再高的风险也要尝试一下，这会导致ICO圈钱过多，不好的项目越来越多，无法上线，或者上线就破发，ICO失去赚钱的效应，今后一些好的项目可能都无法进行ICO，这是一个恶性循环。

时至今日，ICO无论在国外还是国内，已经开始进行监管起来，希望今后投资者的投资环境会越来越好。

ICO 即首次代币发行（Initial Coin Offering or Initial Crypto-Token Offering），通常是指企业通过众筹方式，在场外交易平台向不特定对象发行以区块链形式承载的代币（Token，比特币、以太坊等数字货币），募集资金的行为。

2017年9月4日下午3点，7部委联合发布“关于防范代币发行融资风险的公告”（下称“公告”）。“公告”对代币发行融资活动进行了明确的定性，即代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。“公告”强调，自公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。此外，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

比特币中国9月14日晚间7点发布公告，称该数字资产交易平台今日起停止新用户注册；2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。随后，该平台上的交易者疯狂抛售数字货币资产，陷入“末日大逃亡”。如今，关停消息已经基本做实，未来在中国境内不能存在所谓的虚拟货币和法币之间的交易平台，但并非针对比特币这个虚拟货币本身。

9月以来，中国监管者先是封杀了ICO，又关停国内的比特币交易所，对数字货币的监管力度堪称前所未见。

能赚钱，更能配个倾家荡产！

ICO（全称Initial Coin Offering，首次代币发行），类似IPO，都是一种筹资的方法。

IPO，有一个项目非常有价值的项目，拉投资人，让投资人投资项目，给对方股份，之后项目成功推动上市，股票价值翻翻，投资人持股分红或者卖出套现获取收益。

ICO呢，类似的也是一个项目非常有价值的区块链项目，同时开发虚拟币，拉投资人，让投资人投资项目，给对方虚拟币，之后项目成功推动虚拟币上交易所交易，虚拟币价值翻翻，投资人可以继续持有或卖出虚拟币套现获取利益。（除了开发虚拟币，还可以使用现有的虚拟币如比特币、以太坊等）。

ICO能否赚钱？这么说，有人真的一夜暴富，有人也以你血本无归。这就跟赌博一样，踩准点、碰上好时机、加上好运气，赚钱确实块。不过还有个风险——法律风险，国家已经禁止并着手打击了。何去何从，自己掂量吧！

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