如果证券公司倒闭了，股民在这家证券公司买的股票怎么交易，剩余的资金怎么保障

如果证券公司倒闭了，股民在这家证券公司买的股票怎么交易，剩余的资金怎么保障？过去在我国的证券历史上有大量的证券公司破产，当时由于市场规模不大，破产后的证券公司的债务由后来新组建的证券公司承担了，例如，银河证券是由大量破产的小证券公司重组的。当然，这期间股民还是有损失的。倒如，南方证券破产时，有些上市公司委托南方证券投资的大量资金都没有要回来，投资者购买证券公司的投资基金，如果是这家破产的证券公司的，这笔资金是要不回来的。后来证券市场开始规范，让投资者的资金存进第三方的银行，所有投资者的资金并没有存进证券公司，如果证券公司破产了，投资者并不受影响，投资者的账号是独立的，这样就能避免因为证券公司破产而对投资者造成的损失。所以，现在如果证券公司破产了，只要投资者的账号是自己的，没有委托给证券公司，没有购买证券公司的其他金融产品，对投资者来说损失不大。

但是，如果你所在的证券公司破产的了麻烦总还是有的，例如，证券公司破产后，会有破产清算，证券公司托管给其他的证券公司，破产重组等等，在这期间投资者没法交易，这个风险是存在的。

投资者尽量还是去规模大一点的证券公司开户，以防万一，万一出现证券公司破产的问题，大的证券公司抗风险的能力还是强一点。另外，投资者千万不能把你的账号委托给证券公司的人操作，更不能去听证券公司人员的建议去买股票，这样造成的损失只能是你自己的。证券公司的员工并没有投资股票的专业能力，只是证券行业的从业人员。

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您好，这个问题我之前有遇到，但这是10多年前的事情，鉴于当时市场环境极度低迷，很多非常普通的证券公司，因经营不善或缺乏核心业务而遭到倒闭的风险。不过，当时在证券公司倒闭前，会提前跟客户告知，并做好资金转托管，下一家实力更大的证券公司接手等环节，股民反而不用担心钱没有了的问题。到了现在，我们每一笔资金转入或转出，都需要经过第三方银行进行处理，这也更好避免了证券公司挪用客户资金的问题，而客户资金要么在股票账户上，要么通过银证转账进出第三方银行，即使证券公司面临倒闭的问题，也不会发生任性挪用客户资金或卷走客户资金的问题，最大的可能则是由下一家证券公司进行接手，并可能发生账户迁移、资金账户登记等问题，总而言之，在这一块方面客户无需过于担心资金的遗失。

自从2004-2005这段时间多家券商破产以来，政府加强了对于券商的监管，这种监管甚至让券商后面10年成为传统金融子行业里面发展比较慢的一个。而自从执行了这些监管政策以后，近10多年来还没有出现券商破产的案例，这里就举三个以前券商破产的例子给你做参考。

南方证券破产——挪用客户准备金高达80亿元

南方证券于1992年创立，就位于国内证券行业金字塔尖，当时中国国内的证券公司大多数注册资本不过几个亿，而南方证券三家证券公司注册资本就已经达到了10亿元，是国内三大券商之一。

2000年，南方证券承销业务排名位居全国第一，主承销股票达37家，募集资金总额201亿元，各项主要业务指标均为业内第一；经纪业务亦跃居业内第三；总资产达到368.20亿元，利润达到11.69亿元，名副其实的国内第一券商。

但由于监管制度的不完善，证券公司的业务管理混乱，南方证券挪用客户保证金炒股并发生巨额亏损，2004年1月2日，中国证监会、深圳市政府宣布对南方证券股份有限公司实施行政接管。2005年破产清算，证券类资产并入中投证券（中国建银投资证券有限责任公司）。也就是说南方证券的投资者的股票资产都转到了专门成立的中投证券去承接。

华夏证券破产——盲目扩张欠债66亿元

1992年10月，华夏证券股份有限公司成立，注册资本达到27亿。

1995年起，华夏证券在证券交易额、营业收入、利润总额等指标的排名中均位于行业前列，与南方证券、国泰证券一起，并称为中国三大全国性证券公司。

鼎盛时期华夏证券旗下拥有91家营业部和24家证券服务部，并创造多个行业第一：第一家全国交易联网，第一家实现全国统一清算，第一家实现保证金集中管理等等，数不胜数啊。

因除挪用客户保证金，大规模对外融资，华夏证券发生巨亏。

2005年8月，中信证券与接管南方证券的中投证券共同出资筹建了中信建投证券有限责任公司和建投中信资产管理有限公司，接管了华夏证券的营业部，客户的指定交易已全部移交给中信建投托管。

大鹏证券——挪用客户保证金近18亿元

大鹏证券成立于1993年7月，注册资本15亿元。

1999年股市“由熊转牛”，大鹏证券凭借民营券商的灵活优势，一跃成为全国排名前十位的知名券商，并成为首批进入全国同业拆借市场的券商之一。当年大鹏还发起组建了大成基金管理公司，并独家承办了首届高交会上的“高新技术创业资本论坛”，一时风光无限。

但正是因为民营基因的激进，大鹏证券步子太大，最终因动用自营资金和理财资金坐庄炒股产生巨额亏损，欠43.9亿元的巨债，并挪用了客户保证金近18亿元。

2006年1月24日，深圳中院正式开庭宣告大鹏证券破产还债。而原大鹏投行已被国信证券整体接收，原大鹏经纪业务则被长江证券以数千万元的价格买断。

其实历史上还有好几家破产的券商的例子，就不再赘述了。这里就举三家大的证券公司的破产案例给大家做个参考。

处理的套路都是一样的，出问题——成立公司或者找现有的证券公司接管相关业务（包括投资者的股票和资金等）——破产，因为国家是不可能允许民众的资金受到影响的，毕竟券商大部分都是国有的，这些钱被挪用也是有监管责任的。

因此，即使是证券公司破产，国家也会让相关的证券公司接管原破产公司客户的股票和资金，确保群众的资产得到保护。国内暂时没有出现破产证券公司的客户资产受到损失的案例。

所以之前券商为什么管理这么严格，甚至开户都一定要到现场开，一定要第三方存管，是因为历史上券商曾经野蛮生产，结果也是满目疮痍。2015年才正式允许券商网上开户，随后才对券商资管、经纪等业务进行政策松绑，使得券商近几年的得到了快速的发展。

以上观点就是我对于证券公司破产的看法，希望对你有所启发。

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根据证券法是允许证券公司倒闭的，历史上类似华夏证券，南方证券由于经营不善走向了宣布破产倒闭。但是投资者们也不用担心，即使证券公司出现倒闭，为了保护投资者利益，投资者们的资产和股票依旧存在，不会缺失的。

假如证券公司倒闭了股票怎么交易？

现在股票交易已经都是电子凭证，并非是纸质凭证，电子凭证就是已经入了电脑的，这些数据都是在交易所里面。而这些股票交易凭证都是根据每个投资者个人名下的，只要有身份证都能查到具体股票交易情况，所以即使证券公司倒闭，交易所数据。

而证监会为了保护投资者利益也许会出资收购这家证券公司，也或者是让有实力的证券公司进行重组，并非会让这家证券公司就这样宣布破产倒闭的。

假如证监会收购后会把这个资产注入到其他证券公司去，资产重组也是一样的道理，只是把倒闭的证券公司客户变成其他证券公司的客户。而对于投资者只是相当于更换了一家证券公司名字而已，其他没有任何影响，投资者下载新的股票APP后照样可以正常交易买卖股票，所以大家不用担心证券公司倒闭有股票不能交易的问题。

假如证券公司倒闭了剩下资金怎么有保障？

其实你这个问题投资者更加不用担心了，当股民投资者从银行转入股东账户，又从证券公司转出银行，在这个过程中这些资金转入转出都是由第三方银行进行保护的，投资者的钱要么在股东账户，要么在银行卡上;

证券公司也是拿不到这个钱的，更不会卷钱就跑路等问题。假如投资者的钱在银行卡，就有投资者自由调配，而还就在股东账户的钱依旧还在股东账户，这些账户就由下一家证券公司进行接手，只要把倒闭证券公司的数据与下一家证券公司账户迁移、资金账户登记，投资者里面的钱和股票一切都会恢复正常。

综合以上分析可以得出结论，假如证券公司出现倒闭，投资者股票和钱都不会受任何影响，对于投资者来讲只是证券公司更名一样，不发生任何改变，所以请投资者们放心。

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一般证券公司是不会倒闭的。证券公司和其他的公司不一样。证券银行保险这三类公司是带有国有性质的，也是稳定经济的基础。因此，不会轻易出现倒闭这样的情况。

如果证券公司真的不幸倒闭了，股民也不要紧张。交易所是不会倒闭的。如果这家证券公司倒闭了，交易所会将你的账户转到另外一家证券公司，也不会出现券商跑路的情况，估计会先通知你，和你协商好对策。要么换一家证券公司，要么将里面剩余的资金取出来。这点倒真的不必担忧。资金一般是有托管的。券商也取不了这个钱。

现在行情脆弱，各种各样的问题都有。如果证券公司倒闭了这种问题也能想出来。可见行情有多脆弱。行情虽然不好，还是安心工作，不要过分担忧这样那样的事情。

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