理财顾问的发展前景如何？做这个行业需要做哪些准备工作？

我觉得随着老百姓的理财知识普及，理财顾问会非常受欢迎，美国，香港都是很好能借鉴的例子，现在国内的理财顾问或者叫理财客户经理主要集中在银行，主要是以推荐本行的理财产品和答疑，我相信随着国内金融市场的成熟会有更专业的理财顾问出现，全方位为客户制定理财规划。

理财顾问是很有发展前景的，关键是行业的规范和自身素质的过硬。

目前市场上，由于行业的不规范导致顾问的野蛮生长和无序竞争，造成了傲慢与偏见共存的不良局面。但随着金融行业规范治理的深入，理财顾问的价值和发展空间将进一步显现。

进入所要求的准备有以下几个方面：

一是知识与技能的储备。包括经济、金融、财务、证券等领域专业知识及相关法律法规，市场运行及研究分析等。

二是准入资格。主要有Afp、Cfp、Cpb，还有就是基金、保险、证券、期货从业资格和投资顾问专业资格等。

三是执业道德的坚持与知识更新。理财顾问不光要懂经济金融，还要对时政、科技以及大行业形势有把握。

个人见解，供伙伴们讨论。

很有前景，按欧美发达国家个人资产一半以上在资本市场，而中国不到30%，这一比重将逐步提高，这一过程就是个人理财的重大机会。对拟从事这一行的人来说就需提前学习，实践。

首先，这个行业很有前景，目前大家的理财意识都很强，毕竟谁都不想让资产躺在账户里睡觉。但很多人苦于没有投资方向和方法，或者没有专业的咨询人员。理财规划师能解决很多人投资不得章法的问题。

第二，要想成为一名合格的理财规划师，需要有十分深厚的专业知识作为储备：

1、经济金融知识要烂熟于心且活学活用。

2、国际、国内比较权威的经济金融相关证要考下。

3、对国际国内政治、经济动态要保持足够的敏感。

4、熟悉所有市场的特点，对市场的中各产品。

5，最后也是最重要的，要有一颗冷静可观的心态。

前景特别好，参照香港和发达国家就知道了。不过高级理财顾问要求很高的，不仅要有丰富的金融理财知识，还得熟悉国际国内政治经济形势，了解客户需求，为客户做出合理正确资产配置。

刚入行的理财顾问，如何快速提升自己？

1、多看理财方面的书籍。做理财顾问这个职业，需要你懂的东西很多，平时没事的时候多看一些理财方面的书籍，比如说：股票，房地产，公司财务等等。当然，多来论坛针对自己不懂的问题提问也是快速学习的方法。

2、考个国家理财规划师证书。考了理财规划师这个证书，对于给客户提供理财服务是很有帮助的，系统学习了理财知识后，你给出的建议往往思考非常全面，也比较容易给出中肯的建议。

3、向入行多年，经验丰富的理财顾问请教。那些能够做理财顾问多年的人必然有其独到的营销经验，这些经验有的不好说，那就需要你实地去自己考察了，可以请求那些资深的理财顾问在见客户的时候带上你1-2次一起去，也可以多听分享。

4、多见客户，多实践。最快提升自己的方式，实践这个来得最直接，当然多见客户面临的挑战和压力都是最大的，但说一千道一万，不如自己亲自去实践。

理财顾问好做吗？

理财顾问不好做，为什么呢，其实理财顾问要求很高的，我们来分析一下。

首先，我们要了解一下什么是理财顾问，这个词对于有些人来说可能比较陌生，因为接触的不多，理财顾问起源于美国，而在中国也就是近些年才慢慢走入市场，对于很大部分人来说，不需要理财顾问，因为中国人的理财观念不一样，大家会认为，我自己的钱为什么还要找个别人来管理呢，而且，大部分家庭，资产也没有达到需要别人帮忙的地步。不过随着经济的发展，有钱人越来越多，就会有更多的人有了闲余资金，这些资金如果存银行利息太低，如果投资证券，自己又不懂，也就是说在如何投资上，有些人不懂，就需要专业人士帮他们打点。理财顾问应运而生。

其次，做为一个理财顾问，别人为什么要用你，因为你能给别人创造价值，怎么样创造价值呢。所以，作为理财顾问，要懂得很多专业知识。

一是要懂得财务或金融相关知识，最好事具有经济学、金融学、投资学及财务、税收等基础知识及熟悉相关法律法规。

二是要有证券、保险或银行等方面的工作经验，因为理财顾问只有专业知识还不行，要有经验，客户才会放心把资金交给你去管理。

三是专业素质要高，要让客户信任你，自己的品行要求较高。

最后理财顾问要有能力让自己的客户资金增值，因为这是最基本的，如果客户自己给你了，结果反而亏损了，相信谁也不会委托给你，所以，你要掌握很多投资的技巧和方法，通过一些投资技能，让客户资金增值，才会有更多的客户信任你，放心委托你来理财。

当然，如果你想做一个好的理财顾问的话，还要慢慢挖掘客户，因为中国的理财顾问市场才刚刚兴起，不过随着时间推移，会有越来越大的发展空间，只要你做好了充分的准备，就会有大展身手的那一天，加油！

理财顾问其实挺难做的。

国内没有严格意义上的理财顾问，都是理财销售。以卖产品为第一要务，毕竟这是他们的收入来源，而那种纯做咨询付费的在国内的土壤还不够。理财顾问不好做，主要有这样几点原因：

1.丰富的知识储备，这是理财顾问安身立命的技能；现在变化实在是太快了，必须多学习多总结，才能不被淘汰

2.良好的沟通技巧，敏锐的观察力和洞察力以及促进成交的能力

3.良好的职业素养，为投资者利益考虑而不是销售机构。

总之理财顾问要求很高，做好了确实很不错的

取决于你的人脉和圈子，如果你有高大上的圈子，不管你是卖车卖房还是卖理财产品都应该是不错的。

理财服务需要建立在一定的信任基础上，完全靠发展生人客户，打电话找客户是不太靠谱的。

另外一个难点在于理财知识需要长期积累和学习，就像郭德纲对相声行业的评价，门槛很低，但是台阶在门里面，进入行业容易，但是很多人都在爬台阶的路上失败了。

只要有全面的专业知识，对客户有耐心的态度，还是很好做的。投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。投资顾问的要求一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险

这行赚辛苦钱，赚慢钱，没个5年沉淀你都不要说自己是理财师。理财规划师要用心血来播种、浇灌一个个潜在客户，是个短期看技巧、中期看能力、长期看人品的行业。你工作三年了，若换成这行，最重要的是坚持留存，若有迟疑，趁早走人，别浪费自己时间。

到此，以上就是小编对于理财顾问怎么做的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财顾问怎么做的3点解答对大家有用。