AI基金金信核心竞争力混合A（009317）披露2024年年报，2024年基金利润143.84万元，加权平均基金份额本期利润0.067元。报告期内，基金净值增长率为5.73%，截至2024年末，基金规模为1429.99万元。

　　该基金属于灵活配置型基金，长期投资于先进制造股票。截至4月3日，单位净值为0.926元。基金经理是杨超，目前管理4只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，金信转型创新成长混合发起式A近一年复权单位净值增长率最高，达41.47%；金信消费升级股票A最低，为3.43%。

　　基金管理人在年报中表示，基于对宏观经济和市场的展望，我们决定在2025年将投资策略转向低估值多因子投资。我们将构建低估值多因子模型，综合考虑多个因子，如市盈率、市净率、股息率、盈利增长等，筛选出具有低估值优势且具备良好成长潜力的股票。

　　在行业配置上，我们将分散投资于多个行业，避免行业集中风险。积极关注传统行业中的低估值优质企业，如金融、消费、能源等行业，这些行业在经济复苏过程中有望受益于业绩的改善和估值的修复。

　　在投资过程中，风险管控至关重要。我们将通过分散投资降低行业与风格集中风险，力争投资组合在不同市场环境下稳健运行。同时，依据宏观经济数据、政策变动及各行业实时表现，高频优化低估值多因子模型，提升投资决策的精准性与及时性。

　　截至4月3日，金信核心竞争力混合A近三个月复权单位净值增长率为4.97%，位于同类可比基金115/182；近半年复权单位净值增长率为-0.96%，位于同类可比基金98/182；近一年复权单位净值增长率为12.73%，位于同类可比基金61/179；近三年复权单位净值增长率为-9.45%，位于同类可比基金31/119。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.1811，位于同类可比基金28/116。

　　截至4月3日，基金近三年最大回撤为45.94%，同类可比基金排名92/117。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为27.44%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为88.59%，同类平均为86.42%。2024年三季度末基金达到89.46%的最高仓位，2021年一季度末最低，为0.14%。

　　截至2024年末，基金规模为1429.99万元。

　　截至2024年12月31日，基金持有人共计2669户，合计持有1522.37万份。其中管理人员工持有13.3万份，占比0.87%，机构持有份额占比2.85%，个人投资者占比97.15%。

　　截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约233.15%，持续2年低于同类均值。

　　该基金持股集中度较高。截至2024年末，基金十大重仓股分别是光威复材、长盈通、润贝航科、中航西飞、航天电器、中航重机、中航高科、中航光电、航发动力、中航沈飞。

　　核校：王博