很多关于 Binance 的新闻都在流传， Binance 会因美国起诉而倒闭吗?

目前来看不太可能。

让我们从背景故事开始。路透社今天发表了这篇文章，详细说明了对 Binance 的涉嫌调查：

未经许可的汇款;

洗钱阴谋;

违反刑事制裁。

这项调查是从 2018 年开始的。

路透社的报道称，「 Binance 的反洗钱控制措施薄弱，为寻求逃避美国制裁的犯罪分子和公司处理了超过 100 亿美元的***，并密谋逃避美国和其他地方的监管。」

这些都是严厉的指控。

Binance否认路透社报道的准确性，CZ 表示媒体别有用心。

我没有理由怀疑 Binance 或 CZ，特别是考虑到许多媒体对 SBF 的优待。所以我要问的问题是，如果 Binance 被起诉了怎么办?这意味着什么，会是 Binance 的终结吗?

我不这么认为，让我们从一些关键细节开始。自 2000 年以来，共有 4, 517 起公司诉讼;只有 56 起通过审判被定罪，约占 1.2% 。

公司起诉数量如此之少的原因之一是「安达信效应」，它描述了这样一种信念，即司法部在安然***之后起诉安达信的决定导致了安达信的倒闭和约 28, 000 个工作岗位的流失。

在安达信之后，公司起诉案件得到了「管控」，起诉通常以三种方式之一进行：

认罪协议

延期起诉协议

不起诉协议

认罪协议使***能够迅速定罪和认罪。***仍然将对公司进行判决，但认罪协议通常赋予公司对超过商定处罚的判决提出质疑的权利。

延期起诉和不起诉协议类似于缓刑。***要么同意推迟起诉(并最终不提起诉讼)，要么完全不提起诉讼，但前提是公司遵守某些商定的补救措施。

这些补救措施可以包括：

罚款

返还非法所得

增强合规计划

聘请外部监督员监督合规性

定期审核

在企业存在不当行为的严重案件中，***可以对补救过程施加控制，并可以获得巨额罚款。正如任何一家银行都可以告诉您的那样，起诉协议会将***置于公司内部。

所以让我们想想如果路透社的报道是真的，会发生什么?可能的解决方案是什么?

***可以通过寻求审判来尝试关闭 Binance ，将引爆整个加密货币市场。但这需要很长时间才能成功，即便如此，也只会让 Binance 退出美国市场。

如果 Binance 遭到全面起诉，可能导致最终破产，对储户、债权人和雇员造成大量附带损害。很多人都会不高兴，加密怀疑论者说，他们想要避免的弊病会一下子发生。

如果***能够获得认罪协议、DPA 或 NPA，它就可以更多地触达大部分加密货币市场的内部运作。***可能会将其影响范围扩大到 Binance US 之外，并使用监控器来更好地了解洗钱活动。

如果洗钱者和逃避制裁者将 Binance 视为有利的交易所，美国***就有机会插手十字路口，并使用监控器和其他工具来加强其货币控制。

***也可以索取巨额罚款。迄今为止，最高金额的罚款来自汇丰银行和摩根大通，他们因违反《银行保密法》而遭受巨额罚款，均在 10 至 20 亿美元之间。

有了巨额罚款，***就可以宣布胜利，并找到优先于任何贷方的方法。

许多公司起诉的一个组成部分是，承诺在对涉及不法行为的个人的任何进一步起诉中进行合作。如果***要与 Binance 谈判，协议条款将为合作提供信用。

当面临这样的选择：创造巨***动以追求不确定的胜利(或令人尴尬的损失)或获得对一个月内达到 1.6 万亿美元贸易流量的公司的真正控制权的机会时，傻子都会选择后者。

回过头来，上述一切都是假设，有可能幕后什么都没有发生，司法部也没有采取任何行动。随着规模的扩大， Binance 聘请了一些高素质的律师，甚至路透社的报道也表明司法部尚未决定是否提起诉讼。