案件进展：已知与未知

已知情况：

据报道，联邦检察官正在调查币安（Binance）是否违反了对伊朗的制裁规定。 当局正在询问币安是否在知情的情况下允许了某些交易活动。 币安仍需遵守2023年和解协议后施加的合规义务。

未知情况：

尚未宣布对币安提起新的指控。 调查涵盖的时间段和具体交易细节未公开。 目前尚不清楚这是一项独立的调查，还是对早期审查工作的扩展。

核心问题：币安究竟知情多少？

据路透社援引彭博社的报道，美国联邦检察官正在调查币安是否因未能阻止某些交易活动而违反了对伊朗的制裁。曼哈顿美国联邦检察官办公室 reportedly 主导此次调查，司法部刑事部门也参与其中。报道称，检察官正在审查币安是否在“明知”的情况下允许了这些交易。

这一认定标准高于仅证明与伊朗有关的资金流入交易所的情况。调查人员需要确定币安掌握了哪些信息、其系统是否生成了警告以及公司如何回应。司法部拒绝向路透社发表评论，曼哈顿美国联邦检察官办公室也无法立即取得联系。该报道基于匿名消息源，且尚未提交任何公开的起诉文件。

币安在2023年曾做出具体的合规承诺

2023年11月，币安承认违反《银行保密法》、未注册为货币传输业务以及违反《国际紧急经济权力法》，并就此认罪。根据与美国司法部的和解协议，币安同意支付约43.2亿美元的没收款项和罚款。此外，它还必须加强反洗钱和制裁系统，并聘请独立的合规监控机构为期三年。

美国财政部的一项单独和解协议还实施了为期五年的监控期。监控机构有权查阅币安的账簿、记录和系统，并必须向金融犯罪执法网络（FinCEN）、外国资产控制办公室（OFAC）和商品期货交易委员会（CFTC）报告调查结果。

此前的案件已涉及伊朗问题。美国当局表示，币安故意未能阻止其美国客户与被制裁辖区的用户进行交易。据司法部称，在2018年1月至2022年5月期间，该平台导致美国用户与通常居住在伊朗的人员之间发生了超过8.98亿美元的交易。

因此，如果最新的审查涉及的是和解后的行为，其意义最为重大。问题不再在于币安曾经是否存在控制不足——这一点它已经承认。现在的关键在于，替代性的新控制措施是否发挥了不同的作用。

新控制措施旨在实现的目标

验证客户及最终受益所有人身份 检测受限地点及隐蔽访问行为 根据制裁数据对用户和钱包进行筛查 追踪来自高风险交易对手的存款 升级警告信号以供人工审查 限制账户并报告可疑活动

没有任何合规计划能保证非法资金永远不会进入平台。其有效性取决于可疑活动是否能在合理期限内被检测到、调查并制止。

6100万美元没收案的相关性——但其证明力可能有限

此次报道的调查出现在曼哈顿检察官另行提起民事诉讼仅仅几天后，该案寻求没收约6100万美元加密货币，据称这些资金源自黑市伊朗石油销售所得。

司法部的起诉书指控两家香港公司——Blessed Trust和Hexa Whale——利用币安账户转移伊朗石油交易的收益。检察官将这些公司与一组据称接收并分发超过15亿美元的加密地址联系起来。据报道，部分资金被路由至与伊朗伊斯兰革命卫队有关的企业和地址。

起诉书涉及的活动延伸至2024年和2025年，即在币安和解之后。然而，该案旨在没收资产，并未指控币安洗钱。

关键区别

起诉书指控客户使用了币安账户，但并未确立币安知道他们声称的业务掩盖了伊朗石油交易的事实。这两起事件可能有关联，但没有公开来源证实没收起诉书是报道中币安调查的基础。将两者视为同一确认案件将超出现有证据的范围。

伊朗关联只是第一步

在币安上的活动成为企业故意不当行为证据之前，需要确立几项独立的事实：

与伊朗有关联的用户访问了币安：这可能违反了平台限制，但本身并不构成禁止的交易。 与伊朗有关的资金通过了该账户：这确立了资金的接触风险，而非对其来源的事先知情。 该活动涉及受禁方或交易：随后调查人员将检查币安的筛查系统是否检测到了这种关联。 币安收到明确警告但仍允许继续：此类证据将造成更严重的合规和法律问题。

伊朗受到广泛的美国限制，但国籍、居住地和列入OFAC制裁名单并非可互换的概念。法律分析可能取决于谁控制了账户、基础交易、涉及的对手方以及该活动是否触及美国金融系统。

币安表示其会调查并移除违规用户

币安告诉路透社，其对违反制裁的行为采取零容忍态度，配合执法工作，并努力清除不良行为者。该公司此前曾否认减少与美国加密调查的合作，将其处理警报和执法请求的方式置于更广泛的争议之中。在路透社追踪到至少6.76亿美元从与迪拜交易所Shelbit相关的地址流向其平台后，币安提供了类似的辩护。币安表示，Shelbit本身并没有币安账户，也未受到制裁。据币安称，其合规团队调查了相关用户，冻结了他们的账户并向执法部门报告。

这种回应描述了一个有效控制系统最终应做到的事情，但它留下了几个未解的问题：

币安何时收到第一个可行动的警告？ 在账户受限之前发生了多少活动？ 早期的警报是被升级还是被驳回？ 要求的报告是否按时提交？ 相关客户是否会通过新公司或账户回归？

时间线将决定故事的走向

此次报道的调查可能以没有指控告终，也可能导致另一项执法行动，或者得出币安监控机构的调查结果。在当局披露更多信息之前，不能将其视为公司违反和解义务的证据。

最有说服力的证据将显示币安是何时得知相关客户的，以及随后发生了什么。迅速调查、冻结账户并向当局报告可能表明和解后的控制措施奏效。而在收到明确的内部警告后继续交易，则意味着变化在最关键的环节失败了。

因此，币安上存在与伊朗有关的资金并不是故事的结局。决定性的问题是，交易所的合规机制是否识别了风险，以及是否有人选择无视它。

本文仅供信息参考。报道中的调查并不能确立违规行为，民事投诉中的指控除非在法庭上得到证实，否则仍属未经证实的指控。