数字化转型既是证券行业高质量发展的必然之选，也是践行金融工作政治性、人民性的重要战略方向。当前证券行业数字化转型已进入纵深发展阶段，人工智能等技术正在全方位重塑金融业态，成为证券公司的关键竞争力。

　　截至2025年9月，兴业证券有效户企业微信添加率接近60%，位居行业领先水平，集约化服务模式人均对客主动服务产能为传统服务模式的40倍，拓宽服务半径的同时精准满足不同客群深层次发展需求，依托企业微信等数字化平台将财富管理数字化服务普惠到每一位客户，全面提升客户投资服务体验和获得感。

　　1、汇聚集团流量，企微私域铸牢客群塔基

　　企业微信服务推行以来，兴业证券始终把“集团化企微”作为战略级工程大力推进。兴业证券认为，企业微信的最大价值不是作为一个消息通道，也不是去替代传统意义的员工CRM平台。客户在哪，服务就要去哪，背靠微信生态，企业微信提供了全新的人和服务的连接方式，它正在深刻的改变着证券公司客群增长和价值经营的顶层设计。

　　目前，企业微信已经成为兴业证券集团级流量的统一入口，通过企业微信沉淀来自集团阵地、线上公域、员工私域、国民教育的全域流量。无论是新用户还是老客户，兴业证券为每位投资者都配备了专属顾问，随时随地便捷添加专属顾问获取1对1服务。兴业证券还深度打通了客户端APP和企业微信的快捷认证链路，从而更好的为每位客户提供针对性的个性化服务，以平台为载体，匠心筑服务，基于企业微信向上构建集团级高效引流、培育与转化的私域生态经营闭环，铸牢零售客群塔基。

　　2、数智领航，企微数字化服务迈向深水区

　　兴业证券今年推出了“企微服务3.0”版本，以“员工展业效能引擎”和“管理决策智慧引擎”为主线，融合对内办公与对客展业使用场景，聚焦拓客、服务、管理、办公等关键领域，打造一站式高效工作平台。为充分发挥平台化服务价值，在增量客户转化与存量客户运营的各环节释放企微陪伴式私域运营效能，兴业证券下半年在全司范围内举办了“数智领航·企微强基”技能竞赛，吸引了4000余名员工踊跃参与，以赛促学带动员工数字化作业模式转型走向新阶段。

　　服务插上AI的翅膀：发布AI画像、智能助手等创新应用，运用大模型的深度推理分析能力驱动跨系统、跨平台、跨周期的客户信息解读，助力员工深刻理解客户投资习惯与真实需求，并基于客户特征偏好提供精准服务指引，提升沟通效率与客户体验。同时借助大模型对服务过程进行科学评估，充分发挥数字化工具的管理赋能价值，推动服务质量和管理效能的双重提升。

　　有温度的专属陪伴：搭建日、周、月频的企业微信内容陪伴矩阵，为企业微信客户提供兴财快讯、自选周报、财富报告书等专属投资服务，并结合客户持仓、自选等情况，为客户及时传递最感兴趣的精品内容，差异化匹配投前、投中、投后不同阶段的多元化服务需求。

　　自动化指令精准导航：构建数智驱动、多平台联动的“数智化指挥中心”，自动推送标准作业指令为员工展业提供全程导航，通过企业微信智能串联多样化客群体系和精细化内容体系，为投资者提供“千人千面、敏捷智能”的数智服务体验。

图1：AI客户画像

　　兴业证券表示，未来将坚持以数字化转型为引领，打造“人工智能 金融”新生态，持续深化企业微信私域运营矩阵建设，全面赋能财富管理服务从“千人千面”向“一人一策”的智能服务新范式升级。以科技之能夯实服务之基，在数字化转型的浪潮中践行金融为民的初心使命，谱写财富管理高质量发展的崭新篇章。

王擎宇